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主要的市场洞察力
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全球支付处理解决方案市场规模在2019年价值486亿美元,预计到2027年将达到1161.7亿美元,在预测期间表现出的复合年增长率为11.7%。
市场的增长主要是由于越来越多的采用移动支付解决方案和企业选择替代支付解决方案,比如电子钱包、卡片,和移动应用程序,等等。网上购物日益增长的消费者需求有驱动的商人决定选择支付管理。支付处理解决方案允许商家减少风险和提高客户体验与欺诈性购买。
机器学习(毫升)和人工智能系统,是一个反欺诈工具,用于处理支付处理的解决方案。此外,这些解决方案可以有效地结合POS系统,因此,燃料业务发展。政府计划提高这些解决方案的采用支付处理进一步提振市场的增长。例如,2020年2月,巴西中央银行推出了一个基于二维码技术的即时支付平台命名的影片。使用这种技术进步,巴西公民可以进行一站式服务的转账24/7。
对网上支付的需求激增在COVID-19处理解决方案
COVID-19影响公司的生存能力,在大多数领域,由于供应不足等因素,移民员工,和新的监管障碍。压缩利润由于需求下降影响最大的支付业务。最明显的一个方面,冠状病毒危机影响支付部门的财务影响,消费支出下降,对外贸易经济衰退,全球经济衰退最终会减少交易的数量。
危机的COVID-19大流行,一些大公司在支付处理行业推出新产品吸引非接触式交易流行后的需求增加。之一,例如,PayU领先的支付网关公司总部设在印度,启动居民福利协会(风险权重),在收集和转移资金的努力,在COVID-19大流行。然而,在一些地区,电子商务交易见证了激增的增长,人们在网上订购食品和其他商品。不断上升的担心新型冠状病毒的传播提出了零售商和商店需要接受信用卡和电子钱包。这可能导致市场增长。
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采用增加银行& Fintech公司的增值服务,以增加经济增长
在市场上获得竞争优势,银行和金融公司远离标准服务模块。他们正在采用客户和商务为基础的模型上下文和定制的产品。这些增值服务将使银行能够适应更多的战略作用和开辟新的收入流为自己和他们的客户。例如,银行处境更大进步企业咨询服务在流动性管理和现金预测利用技术工具,如数据分析,有针对性的营销,等等。
通过利用数据分析,银行可以根据以往的交易提供一个高效的现金预测模型和升级他们的支付技术。通过利用人工智能(AI),银行可以抚平自动化决策过程和可以提供财政部作为服务模型以小型和大型企业。此外,采用先进的技术使得银行和Fintech公司自动化重要会计操作和提供端到端服务和管理流动性操作。
驱动因素
实时在线支付快速增长来促进市场增长
与业务和技术进步,实时支付解决方案发展强劲的足迹在银行业。银行和金融公司正在计划支持数字和支付的新模式,如钱包、电子平台,第三方API提供者等。例如,2017年10月,一群13金融机构和银行合作新平台由新的支付平台澳大利亚澳大利亚(NPP)。这个倡议,实时转账变得更加容易。
上升的无处不在的智能设备和欣欣向荣的零售产业的市场推动实时支付迅速发生。越来越多,要求客户将转向智能手机零售商,记帐员,同事,和其他人。虽然私营行业一直鼓励促进数字贸易,政府似乎落后。然而,改善使用的实时支付可以帮助他们增加税收,提高预防欺诈。因此,消费者行为和高速数据网络因素引发的采用实时支付,导致这一市场的增长。
重要的全球电子商务增长推动产品采用
零售市场已经从传统的商业模式与新的支付技术的出现,扩展移动购买和使用越来越多的在线信用卡支付。商人或零售商重新定位自己通过他们的销售策略迅速变化的竞争格局。经销商也专注于提供创意移动支付选项、风险管理和客户服务,在线和离线。
此外,增加了技术竞争需求的影响至关重要的投资选择。越来越多的互联网零售商感知技术作为一个重要的区别。大型经销商投资于技术开发项目更安全,更简单,更容易进行网上购物。此外,访问非银行播放器允许在线支付市场交易员为他们的客户提供多渠道支付选项。
限制因素
数据安全性和身份盗窃问题阻碍了市场的增长
尽管严格的措施,如对称加密和增强云安全等,以保证安全、稳定的在线支付,但是,它仍然容易受到黑客攻击。例如,骗子使用钓鱼攻击让不知情的用户登录细节的电子钱包和访问受害者的个人和财务信息。验证失败也会影响在线支付流程。任何人都可以使用另一个人的卡片和电子钱包和离开没有被抓住上级如生物识别和身份验证步骤人脸识别。任何公民可能会犹豫是否要使用网络支付服务与这些安全问题。
网络支付系统正越来越多地要求,以避免未经授权的访问机密财务细节包含在一个公司的数据库系统。公司内部电子支付服务已经额外成本采购,安装,和留住新付款安全解决方案。
分割
通过支付方式分析
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借记卡段注册高增长
根据支付方式,市场被分割为借记卡,信用卡、电子钱包、自动结算所(ACH),和其他(预付借记卡,银行转账支票等)。
2019年的借记卡主导了市场。这部分的增长主要归因于增加使用卡片进行日常事务在北美和欧洲等发达地区。借记卡在一些地区基础设施逐渐完善,在倾斜的消费者的比例很高。此外,借记卡持卡人数量增加了最近在国家,如印度、中国和德国。例如,根据印度央行(Reserve Bank of India), 2018年6月,在印度的借记卡持卡人数量增加到9.443亿。
电子钱包段预计将在预测期间增长最快的经验。采用电子钱包已经演变随着电子支付的出现。根据世界支付凯捷在2018年发布的报告,非现金交易与电子钱包进行全球估计有418亿。由于移动支付的增长,智能手机采用的患病率和客户行为的转变,这种付款方式加剧了。
政府正在采取行动在全球采用在线支付解决方案。因此,采用银行转帐和预付借记卡在预测期间预计将增长。
通过行业垂直分析
2019年BFSI主导了市场
基于行业垂直,市场划分为银行业、金融服务和保险(BFSI),制造业、IT和电信、旅游与酒店管理,零售和消费品、医疗、交通、物流、和其他人。
BFSI段主导全球市场份额在2019年支付处理解决方案。这部分的增长主要是由于采用先进的支付处理解决方案增加了银行和Fintech公司。随着网络的迅速发展,一些项目已经由银行创造一个稳定、有效的支付机制使增加网络贸易活动。虽然大规模电子分页系统已经运行了一段时间,迅速扩大外汇和证券交易量越来越不同于低价值的规范电子支付系统。
零售市场预计增长最快的CAGR预测期间。零售支付供应商专注于提供个性化的解决方案,允许经销商,在销售点,提供通用的处理方法。这有助于零售商提高客户体验,安全,简单,可靠的付款处。此外,商家广泛实施先进的支付处理解决方案等,转移支付是完全可用的。
区域的见解
北美支付处理解决方案市场规模209(十亿美元)
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在线支付产业经历了大幅增长在北美由于息差的扩大和在线交易的快速增长。更强的州际经济结构允许轻微但有益的净息差上升经常账户平衡每年。交易的增长率电子支付已经几乎翻倍的GDP增长率,受电子商务的繁荣,继续从现金和支票。
更高的数字接受支付在该地区将进一步导致地区性市场的增长。除此之外,手机钱包预计将扩大在该地区区域经济的发展。相比之下,最常见的方法之间的现金转移消费者在销售点(POS)和在线方法在北美国家的信用卡。站在该地区170.6亿美元,2019年预计将在预测期间保持其主导地位。
市场很可能会在欧洲展示温和增长。这种增长主要是由于该地区的主要参与者和增加采用在线渠道的零售客户。继续从现金到先进的支付处理解决方案的转变是由于越来越多的信用卡交易,再加上在线支付解决方案,比如实时支付,和移动钱包等等。此外,政府规定,如第二个支付服务指令(PSD2)和开放银行业进一步推动该地区先进的支付解决方案的需求。
亚太地区预计将在预测期间增长最快的经验。增加零售和消费品行业的国家如中国、印度和澳大利亚造成了市场的增长。根据世界银行,银行账户持有人在该地区的总比例从2011年的13%在2017年达到73%。采用先进技术的强劲增长为该地区事务的目的可能有利于市场的增长。此外,区域电子商务行业增长,以及支持政府行动,进一步提升对这些解决方案在该地区的需求预测期间。
支付行业目前分散在中东和非洲。绝大多数的人口在一些国家,如埃及,无银行和现金仍然是统治者。现金的依赖仍然发生在土耳其和沙特阿拉伯等领域。不过,有一个电子支付解决方案的高需求的影响由于信用卡支付和智能手机采用的上升。该地区政府和Fintech公司专注于实施支持行为来提高数字支付,减少现金交易的数量。
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创造一个氛围,银行、监管机构和金融服务提供商将共同努力构建、测试和支持新兴电子支付在拉丁美洲,组织实施了数字砂箱计划。大约在同一时间,智能手机和应用程序支付是在几个国家中站稳脚跟。越来越多的电子支付解决方案,越来越多的组织,定期和客户计划采用无现金交易,需求很可能即将到来的年激增。因此,它将是至关重要的地区的设施来支付这些快速和可靠的。此外,有必要提供访问提供者,将允许银行提供新的实时支付选择参与一个更快的时间和降低风险,将有利于该地区的市场增长。
关键行业参与者
关键球员提高发行市场,采取合作策略来满足业务需求
市场领先的球员如PayPal控股公司,Fiserv公司VISA Inc .和条纹等推出创新产品由于有前途的先进技术的发展。另一方面,其他关键球员进入与其他竞争对手战略合作伙伴关系,加强市场地位,实现强大的品牌广告。例如,
- 2020年9月——PayMyTuition,领先的技术为基础的支付处理解决方案提供商之一,推出了支付轮,加拿大教育机构的一个创新的解决方案。这将帮助支付学费和机构开展金融活动和有效的方式。
- 2020年4月——Fiserv公司,一家领先的金融解决方案提供商,与豪华公司领先的技术公司,推出商人为豪华小企业客户的解决方案。三叶草,销售点平台,豪华客户可以有效地进行在线交易。
列表的关键公司介绍:
- 贝宝控股有限公司(美国加州)
- Fiserv公司(威斯康辛州,美国)
- 全球支付公司。(乔治亚州,美国)
- 万事达卡合并(美国纽约)
- 广场,公司。(美国加州)
- VISA Inc .(美国加州)
- PayMyTuition(加拿大多伦多)
- Rapyd金融网络有限公司(英国伦敦)
- 条纹(美国加州)
- PAYU(Hoofddorp、荷兰)
- CCBill LLC。马耳他,欧洲
- 授权。净(犹他州,美国)
- 杰克亨利& Associates Inc .(密苏里州,美国)
- Paysafe集团有限公司(英国伦敦)
- 支付宝(上海,中国)
- BlueSnap Inc .)(麻萨诸塞州,美国)
- Worldline (Bezons、法国)
- Fattmerchant Inc .(佛罗里达州奥兰多市)
- SignaPay(欧文,德克萨斯州)
- Dwolla(爱荷华州,美国)
关键行业的发展:
- 2020年10月- Rapyd金融网络有限公司,一个领先的Fintech公司,推出了韩国市场一体化的支付功能。新推出的解决方案是一个全面的套件,会抚平跨国际卡和手机钱包支付处理选项。
- 2019年5月-贝宝控股有限公司,全球支付服务提供商,推出OneTouch技术使用谷歌智能锁在印度。OneTouch,客户可以注册他们的设备与PayPal和执行安全的在线交易。
报告覆盖
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全球支付处理解决方案市场报告提供了定性和定量的见解在产品和市场规模及增长率的详细分析所有可能的细分市场。而且,这份报告提供了一个思考分析市场动态,新兴趋势,竞争格局。
关键的见解提供的报告是由个人支付处理解决方案的采用趋势部分,最近的合并和收购等行业发展,巩固SWOT分析的关键球员,伙伴关系、波特的五种力量分析,主要市场参与者和商业策略,关键行业趋势、宏观和微观经济指标。
报告范围和分割
属性 |
细节 |
研究期间 |
2018 - 2027 |
基准年 |
2019年 |
预测期 |
2020 - 2027 |
历史时期 |
2018年 |
单位 |
值(十亿美元) |
分割 |
支付方式;行业垂直的;和地理 |
付款方法 |
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行业垂直 |
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通过地理 |
|
常见问题
财富的商业见解表示,2019年全球市场规模是486亿美元,预计到2027年将达到1161.7亿美元。
2019年,北美站在170.6亿美元。
CAGR为11.7%的速度增长,市场将表现出稳定增长预测期间(2020 - 2027)。
借记卡段预计将在预测期间这个市场的主要部分。
在实时在线支付快速增长的一个主要驱动因素的增长市场。
Fiserv公司贝宝控股有限公司,全球支付公司,万事达卡,广场,Inc .和签证公司在市场上的主要参与者。
在2019年北美占据了市场份额。
全球电子商务增长预计将推动市场增长。
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